Мошенник заполучил паспортные данные: что он может сделать

С каждым годом мошенники становятся все изобретательнее и изворотливее. Сегодня большинство афер основаны на завладении личными данными граждан. И речь идет не только о номере и годе выпуска банковской карты. Например, заполучив информацию из чужого паспорта, аферист может втянуть жертву в серьезные проблемы. Ниже мы поговорим о том, как мошенники могут использовать паспортные данные.

Оформление рассрочки

Сегодня многие интернет-магазины предлагают гражданам оформить рассрочку на товары по упрощенной схеме. Так, указав паспортные данные, клиент может забрать покупку, а оплатить ее можно будет позже.

Такая схема привлекла мошенников, которые стали заказывать товары, используя чужие документы. Курьеру при этом говорят, что покупку будет получать не владелец паспорта, а другой человек. Поскольку курьер предупрежден, он без проблем отдает аферисту дорогостоящий товар, а вот расплачиваться за него будет уже владелец паспорта. И естественно, до поры до времени он даже не подозревает о том, на какую сумму его развели.

Оформление микрокредита

Чтобы взять в крупном банке полноценный кредит, одних лишь паспортных данных будет недостаточно. Для этого клиенту понадобится по крайней мере копия данного документа. Другое дело – оформление микрозайма в интернете. Для этой процедуры достаточно будет вбить в предложенные поля информацию, указанную на первых страницах паспорта, а именно:

• номер;
• дату выдачи;
• место рождения;
• код подразделения.

В отличие от банков, микрофинансовые организации выдают сравнительно небольшие суммы. Поэтому мошенники обращаются в несколько таких контор, получая деньги на карту. Через время жертва обнаруживает, что на ней висит 3-4 долга.

Отследить таких мошенников крайне сложно. Единственная ниточка, ведущая к аферистам – номер банковской карты, на которую были переведены средства при оформлении кредита. Однако держателем карточки окажется студент или пенсионер, который ее якобы потерял. Естественно, на самом деле владелец продал свою карту аферистам за копейки, но он вряд ли в этом признается.

Регистрация фирмы

Используя данные чужого удостоверения личности, аферисты могут зарегистрировать фирму-однодневку. Далее они будут собирать с доверчивых граждан деньги за предзаказ дорогостоящих товаров. И как только таких заказов наберется существенное количество, аферисты исчезают с деньгами. Фактическим виновником преступления является учредитель фирмы, который даже не подозревает о том, что стал предпринимателем, за несколько дней обманувшим десятки людей.

При вскрытии обмана мошенник будут вне подозрений, поскольку о их причастности к афере никто не узнает. Проблемы возникнут у владельца паспорта, который вынужден будет доказывать полицейским собственную невиновность.

Подделка квитанций

Чтобы подделать квитанцию на оплату штрафов от госорганов, аферисту достаточно знать ФИО жертвы и адрес ее регистрации. Далее мошенник заходит на сайт налоговой службы и узнает ИНН гражданина. Теперь можно подделать квитанцию из налоговой, указав в ней солидный штраф.

Документ будет выглядеть весьма убедительно, имея все необходимые реквизиты. Поэтому жертва даже не подумает о том, что перед ней – обычная подделка.

Как правило, аферисты указывают в квитанции сроки уплаты штрафа. Чаще это всего несколько дней. Причем в документе есть приписка, что быстрая оплата позволит гражданину избежать суда и массы проблем с налоговой.

Регистрация электронного кошелька

Аферисты нередко просят своих жертв выслать им деньги на электронный кошелек. На самом деле этот кошелек принадлежит другому человеку, который и будет отвечать за мошенничество. Настоящий же преступник остается незамеченным, а отследить его не представляется никакой возможности.

Зная паспортные данные жертвы, мошеннику несложно будет зарегистрировать электронный кошелек на ее имя. А далее дело за малым – на Авито размещается объявление о продаже дорогого товара по сниженной цене. При этом продавец просит символическую предоплату.

Эта схема предельно проста и с каждым годом срабатывает все реже. Тем не менее, до сих пор находятся доверчивые граждане, у которых желание дешево купить модную вещь затмевает разум.

Подделка паспорта

Сегодня подделать паспорт с нуля не представляется возможным – липовый документ не сможет пройти ни одной проверки в электронных базах. Поэтому даже умелое копирование водяных знаков не даст мошенникам желаемых результатов. Поэтому они поступают иначе – воруют паспорт и вклеивают в него свое фото.

Поскольку такой документ имеет реальные данные, то аферист сможет брать с его использованием кредиты в мелких организациях. При этом он не будет вызывать никаких подозрений у сотрудников. А вот задолженности появятся у владельца реального паспорта.

Аферист выдает себя за полицейского

Это один из наиболее популярных разводов. Аферист звонит случайному человеку и заявляет, что его родственник попал в беду. Например, заявляет, что ребенка доставили в полицию, поскольку он совершил что-то противозаконное. При этом злоумышленник действует наобум, ведь жертву он выбирает случайным образом.

Если аферисту повезет, то у человека на том конце провода действительно окажется ребенок. Узнав, что тот оказался в полиции, родители начинают паниковать, и в таком состоянии они готовы сделать абсолютно все, что требует от них звонящий.

За несколько лет об этой афере узнали многие граждане РФ. Поэтому люди все реже соглашаются перевести деньги на карту «полицейского». Соответственно, мошенникам пришлось изворачиваться. Теперь они называют точное имя и возраст ребенка, а также паспортные данные родителя, которые якобы были «пробиты» по базе. На самом же деле информация была добыта преступным путем.

Зная паспортные данные, опытный мошенник может с легкостью выяснить номер телефона жертвы. Кроме того, многие граждане указывают телефон в соцсетях или сайтах-визитках. И чтобы получить доступ к этой информации, злоумышленнику достаточно лишь набрать имя и фамилию жертвы в поисковике.

Обман на сайтах объявлений

Выше мы уже упоминали об аферах на сайтах объявлений. Теперь рассмотрим другой вариант обмана. Как обычно, аферист размещает объявление о продаже модной и дорогостоящей вещи по приемлемой стоимости. Снижение цены он объясняет необходимостью продать товар срочно. А поскольку стоимость более чем привлекательна, то и желающих купить вещь находится немало. И чтобы не терять время, если покупатель внезапно передумает, аферист просит предоплату.

Естественно, такая схема у многих современных покупателей вызывает недоверие. Поэтому в качестве гарантии продавец присылает покупателю скан паспорта. Получается, что если продавец готов раскрыть свою личность, то и обманщиком он не является.

Успокоенный покупатель вносит предоплату и остается ни с чем. Он ведь и подумать не может о том, что ему прислали скан чужого паспорта. Когда продавец получает деньги, он перестает выходить на связь. Если покупатель обратится в полицию, то выйти на мошенника все равно не удастся. А вот у владельца паспорта будут проблемы – ему придется доказывать, что он не был задействован в афере.

Шантаж

Далеко не всегда мошенники используют паспортные данные жертв, чтобы проворачивать темные дела. Гораздо проще прибегнуть к шантажу. Поэтому после получения паспортных данных жертвы, злоумышленник находит ее в социальных сетях и предлагает заплатить ему определенную сумму. В противном случае мошенник обещает набрать микрозаймов на имя владельца паспорта.

Далее события обычно развиваются по двум сценариям:

1. В надежде, что аферист получит свое и отстанет, жертва соглашается на условия. Однако преступник не унимается. Аппетиты злоумышленника постепенно растут, и с каждым разом он будет вытягивать из жертвы все большие суммы, шантажируя ее новыми махинациями.
2. Человек отказывается платить. В таком случае аферисты все равно попробуют добиться своего. Например, жертве присылают сообщение с другого аккаунта, якобы от обманутого покупателя. Он требует выплатить ему сумму, на которую он был обманут, иначе ему придется обратиться в полицию. Иначе он обратится в полицию.

Шантаж – это излюбленная тактика мошенников. Это простая и хорошо работающая схема, которая позволяет вытягивать из жертвы деньги месяцами. Поэтому, если вас шантажируют, ни в коем случае не идите у злоумышленника на поводу. В итоге он все равно сделает то, чем грозится. Поэтому платить ему не следует. Лучшая тактика – заблокировать мошенника.

Оформление сим-карты

Существуют специальные приложения, генерирующие сканы паспортов. Воспользовавшись такой программой, аферист может создать копию документа, но с некоторыми изменениями. Паспортные данные будут реальными, но принадлежащими другому человеку, а вот фотографию мошенник вклеит свою.

Эту бумагу злоумышленник приносит в салон связи, прося оформить ему сим-карту. Она якобы забыл паспорт дома, но имеет при себе копию.

По-хорошему, сотрудники не должны оформлять «симку» по сканам и копиям. Однако некоторые из них оказываются сговорчивыми, и соглашаются помочь забывчивому клиенту. Имея сим-карту, оформленную на чужие данные, преступник может проворачивать различные телефонные аферы. При этом он вовсе не будет бояться полиции, ведь если уголовное дело и заведут, то в нем будут фигурировать паспортные данные жертвы.