Мошенники открыли ИП на имя жертвы: что делать

Если паспортные данные гражданина попадают в руки мошенников, то ничем хорошим это не кончится. Злоумышленники могут доставить жертве массу хлопот – в том числе и зарегистрировать ИП на ее имя, оформив кредит. Причем до какого-то момента человек попросту не будет знать о том, что у него проблемы. Одни узнают о долге от коллекторов, другие – от работников банка при попытке открыть счет.

И вот человек, который никогда не брал денег в долг, узнает, что должен банку крупную сумму. К тому же, теперь он еще и индивидуальный предприниматель, который, ко всему прочему, обязан платить налоги. О том, как действовать в подобной ситуации, мы поговорим ниже.

Общие положения

Зная, что мошенники могут похитить паспортные данные, жители РФ задаются множеством вопросов. Должен ли я присылать копию своего паспорта, если компании, магазины и торговые представители требуют этого? Как я узнаю, что мои данные не попадут в руки мошенников? Есть ли безопасный способ передать паспортные данные, если это необходимо?

И здесь нет однозначного ответа, ведь все зависит от ситуации. Если компания серьезная и проверенная, то предоставлять данные можно без опасений. Другое дело, что злоумышленники могут взломать базу данных даже известной фирмы, создавшую целый отдел по борьбе с киберпреступностью. Поэтому от утечки информации не застрахован никто.

Но что делать, если данные уже украли? Вы должны как можно скорее прекратить регистрацию ИП, написав заявление в полицию. Пока вы считаетесь предпринимателем, вы должны платить страховые взносы и вести налоговую отчетность. В противном случае ИФНС будет налагать штрафы, каждый из которых необходимо обжаловать.

Кредит необходимо возвращать до тех пор, пока вы не докажете, что деньги достались мошенникам, а не вам. Когда дело доходит до обмена вашими паспортными данными с магазинами, отелями и другими предприятиями, нет никакой гарантии, что эта информация не попадет в чужие руки. Но вы можете перестраховаться — есть несколько способов защитить копию паспорта.

Мошенники открыли ИП на имя жертвы: что делать

Почему важно быстро сняться с учета в качестве ИП

Статус ИП регистрируется в налоговой инспекции по заявлению будущего индивидуального предпринимателя. Если ваш бизнес был открыт мошенниками, то это значит, что вы не обращались в ИФНС, доверенностей никому не давали и вести предпринимательскую деятельность не собираетесь.

Мошенники в этой ситуации заботятся только о себе. Например, регистрация ИП на третье лицо может потребоваться для заключения договора и получения предоплаты за несуществующий товар или участия в торгах на электронных площадках.

С момента регистрации предприниматель должен уплачивать страховые взносы на обязательное пенсионное и медицинское страхование. В 2022 году их общая сумма составляет 43 211 руб., взносы должны быть уплачены до 31 декабря. В случае опоздания будут применяться штрафы.

Кроме того, если ИП не перешел на УСН в течение месяца после регистрации, он становится налогоплательщиком по общему режиму – НДС и НДФЛ. По ним следует подавать декларации. За невыполнение этого правила начисляется штраф в размере 1000 рублей.

Все это говорит о том, что нужно как можно скорее закрыть ИП. В противном случае вам придется как минимум платить страховые взносы по ОПС и ОМС.

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области:
+7 (495) 266-02-45

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:
+7 (812) 603-78-25

Бесплатная горячая линия по всей России:
8 804 333-66-89

Для прекращения регистрации ИП обычно подают заявление по форме Р26001. Но если вы это сделаете, налоговая инспекция и полиция могут решить, что это вы руководили бизнесом. Таким образом, вы можете нести ответственность за все, что произошло от вашего имени.

В суд обращаться не надо – достаточно заявления в налоговую о том, что вы не имеете никакого отношения к регистрации ИП. Взносы в этом случае не начисляются, а если они уже были начислены, то списываются.

Алгоритм действий для закрытия ИП

Итак, если ваши паспортные данные украли для открытия ИП, вам нужно сделать следующее:

  1. Подать запрос в ИФНС о том, что кто-то зарегистрировал IP-адрес без вашего участия и что вы просите прекратить регистрацию.
  2. Подайте заявление в полицию о том, что вашими данными воспользовались незнакомые люди и зарегистрировали ИП на ваше имя. В заявке попросите проверить, не совершались ли противоправные действия в период действия ИП.
  3. Свяжитесь с юристом. Если выяснится, что на ваше имя были заключены определенные договоры, квалифицированная юридическая помощь точно не помешает.

Юрист также поможет разобраться с банком, в котором мошенники оформили кредит. Не платить невозможно: долг не исчезнет сам по себе и банк вернет его всеми законными способами.

Как безопасно передавать данные различным организациям

Иногда магазины просят предоставить паспортные данные, например, для оформления возврата. Передавать их или нет, зависит от вашего доверия к той или иной организации. Вот несколько советов, как сохранить вашу информацию в безопасности:

  1. Предлагают обойтись без копии паспорта. Вы можете продиктовать паспортные данные или написать их текстом. Магазину этого достаточно, но оформить кредит уже не получится.
  2. Напишите на копии паспорта, когда и для кого она была сделана. Если кредит оформляется с использованием такой копии, полиции будет легко найти человека, слившего личные данные, и привлечь его к ответственности.
  3. Сделайте копию низкого качества. Чем хуже качество, тем меньше интерес мошенников к такой копии. И банк вряд ли выдаст кредит на основании некачественного скана паспорта.

Следует заметить, что нет возможности передать паспортные данные таким образом, чтобы полностью исключить возможность их попадания в руки злоумышленников. Другой вопрос: можно ли будет узнать, кто передал информацию мошенникам?

В крупных организациях, магазинах и банках легко выявить информатора. Людей, которые работают с паспортными данными клиентов в организациях, не так много, и все их знают. Но если вы отправляете документы по электронной почте малоизвестной компании, может быть сложно определить, кто получил письмо и скопировал информацию.

Можно ли не предоставлять копию паспорта банку

По закону банк не может открывать счета анонимным лицам или людям под псевдонимом. Он должен получить документ или информацию, которая позволила бы идентифицировать клиента. У человека могут попросить копию документа, удостоверяющего личность, или его реквизиты.

Вы можете не предоставлять копию своего паспорта или паспортные данные. Но тогда банк откажет в услуге, и это не будет считаться нарушением.

Как хранить данные клиентов подробно описано в российском законодательстве. Например, банк должен держать информацию на электронном носителе. В случае отзыва лицензии об электронной базе данных позаботится Центральный банк.

Таких правил много, за их нарушение банк может быть привлечен к ответственности. Причем последствия в ряде случаев фатальны – финансовая организация может попросту остаться без лицензии.