16 способов проверить контрагента перед заключением договора

Офис контрагента может выглядеть весьма презентабельно: красивая мебель и вежливые сотрудники, квалифицированные специалисты отдела продаж. Но что скрывается за этим по факту? Огромные долги, просроченные контракты, суды и директор в бегах? Сотрудничество с таким контрагентом может стоить нервов и принести реальные проблемы с налоговой.

Потому посредника нужно проверять. Существует 16 способов, позволяющих установить благонадежность контрагента. Для этого можно воспользоваться специальными базами, сервисами и сайтами. Естественно, проверка отнимет много времени и сил. С другой стороны контрагент, который прошел все этапы, точно не подведет, а сотрудничество с ним, вероятнее всего, будет плодотворным. Что это за способы, рассмотрим ниже.

Обязательно ли проверять контрагентов

Насколько крутой бы ни была реклама компании, ее обязательно нужно проверить. Именно недобросовестные контрагенты выглядят максимально благонадежно. Проверка перед заключением договора позволит убедиться в честности второй стороны. Например:

1. Можно определить, действительно ли поставщик услуг выполнит свои обязательства. На практике часто бывают такие случаи, когда поставщик получил аванс и не отгрузил товар, или когда покупатель принял товар, но не оплатил его. Проверка позволит выявить такие компании заранее.
2. Убедиться, что контрагент – это не компания-однодневка. Нередки случаи мошенничества, когда оказывается, что компания посредника была создана неделю назад специально, чтобы собрать деньги с заказчиков и исчезнуть. Бывает и такое, что компании вовсе не существует, есть только сайт и счет для получения средств, а юридического лица нет.
3. Проверить, что контрагент ведет бизнес честно. Например, если контрагент совершает финансовые преступления (набирает незаконные кредиты или занимается обналом), то правоохранительные органы будут проверять всех, с кем он сотрудничал на предмет соучастия в мошенничестве.
4. Избежать сотрудничества с  фирмой-банкротом. Если связаться с компанией, которая проходит через процедуру банкротства, то сотрудничество может закончиться судебными тяжбами. Кредиторы могут оспорить любую сделку с такой компанией в суде, и чтобы получить свои деньги назад, нужно будет стать в реестр кредиторов и ждать пока не закончится процедура банкротства. А это может длиться несколько лет.
5. Избежать проблем с налоговой службой. ФНС может отказать в налоговой выгоде, если посчитает, что добросовестность контрагента была проверена халатно. Соответственно заказчик услуг не сможет применить пониженную налоговую ставку или получить налоговый вычет.

16 способов проверить благонадежность контрагента

Чтобы убедиться в благонадежность бизнес-партнера, следует проверить его по 16 параметрам, которые будут описаны ниже. При этом необязательно прибегать к помощи специалистов, все можно сделать самостоятельно.

Запросить комплект основных документов

Запросите у потенциального поставщика услуг копии основных документов. Если идет речь о компании, то это:

• устав;
• свидетельство о постановке на учет в налоговой (ИНН);
• свидетельство о присвоении государственной регистрации (ОГРН);
• решение или протокол о назначении генерального директора.

Если поставщиком услуг выступает индивидуальный предприниматель, то запросить нужно только копию свидетельства о присвоении государственного регистрационного номера (ОГРНИП). Следует учитывать, что если индивидуальное предпринимательство или компания была зарегистрирована после 2016 года, то на руках у нее будет только лист записи сведений в реестры вместо свидетельства о регистрации.

Если контрагент готов представить документы по просьбе потенциального заказчика, то это хороший знак. Это может указывать на его добросовестность и готовность работать серьезно. Если планируется заключение сделки с посредником на крупную сумму, то следует проверить его устав и убедиться, что он вправе заключать такие сделки. Также в уставе следует  изучить правила одобрения сделок на крупные суммы и проверить компетенцию руководителя.

Получение актуальной выписки из реестра

Основные данные организации, с которой планируется заключение договора, можно проверить, взяв бесплатную выписку из ЕГРЮЛ. В ней следует посмотреть общие данные:

• дату регистрации;
• адрес и телефоны;
• уставной капитал;
• ФИО или наименования руководителей и учредителей;
• виды деятельности организации.

Выписки есть в открытом доступе на сайте налоговой службы, проверить контрагента там можно по названию, ОГРН или ИНН. Важно убедиться, что род деятельности компании совпадает с договором на поставку, который заказчик собирается заключить.

Также следует проверить, нет ли в выписке записи о недостоверности сведений об адресе или генеральном директоре. Недостоверность сведений об адресе говорит о том, что организация не получает корреспонденцию по указанному в ЕГРЮЛ адресу, а соответственно она может вообще там не находиться. Недостоверность сведений о гендиректоре указывает на то, что он не выполняет своих функций. Возможно, это номинальное имя, а сам человек уже давно не занимает указанную должность.

Важно оценить и уставной капитал, если потенциальный партнер заказчика – это ООО. У серьезной организации он не может быть минимальным, а если присутствуют и другие настораживающие факторы, то это повод задуматься.

Проверяем адрес контрагента

Важно убедиться в том, что адрес контрагента не является массовым. О массовости свидетельствует большое количество организаций, зарегистрированных по конкретному адресу. Их число может доходить до нескольких тысяч. Подобное наблюдается тогда, когда организации просто покупают адрес в интернете для последующей регистрации.

Основной минус массового адреса в том, что контрагента будет крайне сложно найти при возникновении конфликтной ситуации. Фактическое расположение такой фирмы не будет совпадать с местом ее регистрации. Естественно, массовый адрес не свидетельствует о ненадежности контрагента, но он должен настораживать при наличии иных признаков фирмы-однодневки.

Проверяем, не дисквалифицирован ли директор фирмы

Для этого необходимо поискать руководителя компании в реестре дисквалифицированных лиц. Также можно проверить информацию о гражданах, которые отказались руководить контрагентом через суд.

Если директор был дисквалифицирован, то он не вправе управлять обществом и заключать договоры. Он не может осуществлять каких-либо действий от имени компании. Исключение – наличие соответствующей договоренности. В случае самодеятельности директор может быть привлечен к административной ответственности.

Малый или средний бизнес

Определяем, к какому бизнесу относится контрагент. Это может быть микропредприятие, малый или средний бизнес. Об этом свидетельствует оборот фирмы и количество ее сотрудников. Так, у небольших компаний в штате работает до 100 человек. У средних – от 101 до 250. Мошенники вряд ли будут трудоустраивать такое количество человек.

Проверить контрагента по данному критерию поможет реестр субъектов малого и среднего предпринимательства.

Вероятность банкротства

Узнать о том, что контрагент является банкротом можно из соответствующего федерального реестра. Если деятельность компании приостановлена, то она не может заключать сделок. Соответственно, не следует иметь никаких дел с такой фирмой.

Если процедура банкротства только началась, необходимо подождать, ведь финансовое положение контрагента может стабилизироваться. Не стоит связываться с компаниями, которые самостоятельно подали заявление о банкротстве.

Исключение из ЕГРЮЛ

Информацию о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ следует искать в «Вестнике государственной регистрации». При наличии такого сообщения лучше воздержаться от сотрудничества с компанией. Возможно, заключение контракта – это последняя попытка афериста незаконно обогатиться.

Например, при заключении договора с контрагентом, компания выплачивает ему аванс. Впоследствии оказывается, что «партнер» исключен из реестра действующих юридических лиц.

Поиск в базе судебных приставов

Данный сервис позволит проверить компанию на наличие долгов и исполнительных производств, направленных на их взыскание. Исполнительное производство возбуждается после выигрыша в суде. Если фирма фигурирует в базе данных ФССП, то это свидетельствует о следующем:

• контрагент судится и проигрывает;
• компания не платит по счетам.

На сайте ФССП можно получить информацию о задолженности по налогам. Их взысканием также занимаются судебные приставы.

Проверка в картотеке арбитражных дел

Этот ресурс расскажет о судебных разбирательствах, в которых принимает участие контрагент, о выполненных им обязательствах, конфликтах и их причинах. Если компания отсутствует в картотеке арбитражных дел, то это свидетельствует об отсутствии проблем с покупателями и бизнес-партнерами.

Если же поставщик участвовал в нескольких судебных разбирательствах подряд и задолжал крупную сумму кредиторам, то связываться с ним не следует.

Прибыльный ли бизнес у контрагента

Следует изучить данные бухгалтерской отчетности, предоставленной контрагентом, показав их своему бухгалтеру. Эти документы позволят проследить, что происходило с финансами компании в последние годы. Здесь отражаются заработки и потери.

Сведения по отчетности АО, ООО и ПАО можно найти на сайте Федеральной службы государственной статистики. Хорошим знаком станет прибыльное бухгалтерское прошлое.

Проверка действительности паспорта

Неприятной новостью станет информация о недействительности паспорта гендиректора или представителя организации по доверенности. Проверить данную информацию можно на сайте МВД.

Иногда недействительность паспорта – это следствие сбоя в программе учета данных. Однако в любом случае, это повод насторожиться.

Не истек ли срок доверенности

Иногда со стороны контрагента в сделке участвует представитель по доверенности. В таком случае следует проверить представленный документ по реквизитам, используя сайт Федеральной нотариальной палаты.

Не следует подписывать договор в том случае, если доверенность была отозвана. Впоследствии такую сделку могут признать нелегальной.

Проверка действительности лицензии

Если контрагент ведет деятельность по лицензии, то ее следует проверить. Если лицензия окажется недействительной, то компания не сможет заключать сделки.

Проверить наличие разрешения на ведение деятельности можно на сайте ФНС. Действительность самой лицензии проверяется адресно. Например, если речь идет о разрешении на продажу алкоголя, то проверка выполняется по соответствующему реестру.

Проверяем, не номинальный ли директор

Зайдя на сайт ФНС, можно проверить, не руководит ли директор несколькими компаниями одновременно. Нередко фирмы-однодневки нанимают человека, который становится руководителем 5 или 10 компаний. Работать с такими контрагентами не стоит.

Проверка изменений в ЕГРЮЛ

На сайте ФНС можно узнать, не менялся ли собственник организации. Например, тот директор, с которым в настоящее время ведутся переговоры, мог уже написать заявление об увольнении. Поэтому о любых изменениях в ЕГРЮЛ следует дополнительно расспросить потенциального бизнес-партнера.

Проверка в реестре недобросовестных поставщиков

Многие поставщики (а особенно строительные компании) участвуют в государственных закупках и торгах. Если они не выполняют свои обязательства, то их заносят в реестр недобросовестных поставщиков. Проверить контрагента по такому реестру можно на сайте государственных закупок.

Следует понимать, что включение поставщика услуг в реестр недобросовестных компаний не говорит сразу об организации, как о ненадежной. Но вместе с остальными параметрами это позволит составить общее представление о посреднике.